KYC-Dokumentenverarbeitung und -prüfung

Ein neuer Geschäftskunde besteht die Identitätsprüfung über IDnow oder WebID, und Sie erhalten das Ergebnis des Abgleichs zwischen Ausweisdokument und Gesicht des Geschäftsführers. Danach sendet er einen Handelsregisterauszug und eine Erklärung zu den wirtschaftlich Berechtigten, manche Kunden außerdem einen Einkommensnachweis, mal per E-Mail, mal über das Kundenportal, mal als Scan von Papier. Der Compliance Officer öffnet jede Akte, tippt Namen, Kennnummern, Dokumentennummern und Ablaufdaten in den Kundeneintrag in Dynamics 365 oder Salesforce ab und vergleicht dann: Ist der Geschäftsführer im Handelsregisterauszug dieselbe Person, die IDnow geprüft hat, stimmen die angegebenen wirtschaftlich Berechtigten mit den Gesellschaftern im Auszug überein, passt die Einkommenshöhe zum Antrag, ist das Dokument noch gültig. Für eine Akte dauert das meist eine halbe Stunde, und Fehler entstehen dort, wo das Auge über Nummern gleitet.

Die Lösung nimmt Dokumente aus dem KYC-Postfach und dem Kundenportal entgegen, holt das Prüfergebnis von IDnow oder WebID über die API oder aus deren Bericht und gibt alles an ein privates Modell in einer Bedrock-EU-Region weiter. Das Modell erkennt den Dokumenttyp, liest die Felder aus, gleicht sie dokumentübergreifend, mit dem Prüfergebnis und mit dem vorhandenen Kundeneintrag in Dynamics 365 oder Salesforce ab und markiert Ablaufdaten, fehlende Felder und Abweichungen. Das Ergebnis erscheint im CRM als Entwurf eines Kundeneintrags mit Hinweisen und der Quelle jedes Feldes. Die Fachkraft prüft, korrigiert und gibt frei; bis dahin wird nichts in den Kundeneintrag geschrieben und der Kundenstatus ändert sich nicht. Wir binden IDnow, WebID und das CRM je nach Version über eine API, einen Dateiexport oder einen E-Mail-Ablauf an. Die Daten verlassen die EU nicht, das Modell lernt nicht daraus, und jede Aktion bleibt im Protokoll, im Einklang mit DSGVO und DORA.