Entwürfe für Verträge und Anlagen aus Vorlagen

Wenn der Kreditausschuss einen Antrag in Soft4Leasing oder Business Central genehmigt, öffnet der Kundenbetreuer die Vertragsvorlage in Word und tippt die Kundendaten, die Objektdaten mit der FIN oder Seriennummer aus den Unterlagen der Zulassungsstelle, den Tilgungsplan, den Zins und die Versicherungsbedingungen ab. Dann bereitet er die Anlagen vor: das Übergabeprotokoll, den Tilgungsplan und die Versicherungsanforderungen. Wurde dem Kunden eine abweichende Bedingung eingeräumt, etwa eine gestundete erste Rate, muss sie korrekt eingetragen und mit dem Juristen abgestimmt werden. Danach wird das Dokument zur Unterschrift in DocuSign hochgeladen. Ein Fehler im Tilgungsplan oder in der FIN fällt bei der Unterschrift auf oder, schlimmer, bei der Übergabe des Objekts. Der Jurist prüft jeden Vertrag von Grund auf neu, weil sich nicht erkennen lässt, wo der Kundenbetreuer von der Vorlage abgewichen sein könnte.

Nach dem Status der Kreditentscheidung in Soft4Leasing oder Business Central liest die Lösung Kunde, Objekt, Tilgungsplan, Zins und Versicherungsdaten mit reinem Lesezugriff und übergibt sie an Claude, das auf Amazon Bedrock in einer EU-Region läuft. Das Modell füllt die von Ihren Juristen freigegebene Vertragsvorlage und die Anlagen aus einer SharePoint-Dokumentenbibliothek aus, wählt die passende Version für Produkt und Kundentyp, gleicht die Objektdaten mit dem Auszug der Zulassungsstelle ab und führt jede Bedingung, die vom Standard abweicht, mit Erklärung in einer gesonderten Liste auf. Der Kundenbetreuer prüft die Daten, der Jurist nur die markierten Stellen, und beide geben in SharePoint frei. Erst dann versendet der Ablauf das Dokument per DocuSign zur Unterschrift, und die unterzeichnete Fassung kehrt zum Vertrag in Soft4Leasing zurück. Die Anbindung an Soft4Leasing erfolgt je nach Version über die Business-Central-API, einen Datei-Export oder einen E-Mail-Fluss. Der Vorlagentext wird nie verändert, Kundendaten werden nicht zum Training verwendet, und jeder Entwurf und jede Freigabe wird im Einklang mit DSGVO und DORA protokolliert.